票据贴现市场行情(2013.04.16)
新华社信息北京4月16日电 据中国承兑汇票贴现信息平台报价行情：
一、100万以下小面额银行承兑汇票的平均贴现利息(按票面直接扣除贴现的利息--单位：%)
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按距到期时间分↓ |
类型 四类 |
按银行分→ 四层--十级 |
1国有行 2股份制银行 |
3大商行 4省会级城商 |
5外资银行 6小城商大农商 |
7农商8农合9农信 10村镇银行 |
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四个半月以上长票 适合企业付款流通 |
A类 长票 |
见票付款 报价区间 |
2.35 ~ 2.65 |
2.40 ~ 2.70 |
2.45 ~ 2.75 |
2.50 ~ 2.85 |
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三个月至四个半月 距长/短那边近：定 |
B类 中票 |
见票付款 报价区间 |
1.85 ~ 2.40 |
1.90 ~ 2.45 |
1.95 ~ 2.50 |
2.05 ~ 2.55 |
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二个月至三个月 适合部分企业用 |
C类 短票 |
见票付款 报价区间 |
1.45 ~ 1.90 |
1.50 ~ 1.95 |
1.55 ~ 2.00 |
1.60 ~ 2.10 |
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二个月以下短票 适合放到期理财 或当做支票付款 |
D类 支票 理财 |
见票付款 报价区间 |
按每日万分之(3.0~4.5)计算，大致利息区间 ：0.8~1.6%1、距到期只剩十天左右，直接当做"转账支票"付款用 2、或一直等到期就当"理财"，年化利率区间： 6.0~12% |
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注：1、以上报价均为贴现买断价，交易双方一手钱一手票，在网站下载并签订转让协议，保障交易双方资金安全。
2、100万票面以下的一手票(干净票)一般成交价格要略低一点，而问题票.瑕疵票.粘单较多的票会略高一点。
二、100万~500万普通额度银行承兑汇票的贴现率(银行承兑汇票贴现率月利率--单位：‰)
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按距到期时间分↓ |
类型 四类 |
按银行分→ 四层--十级 |
1国有行 2股份制银行 |
3大商行 4省会级城商 |
5外资银行 6小城商大农商 |
7农商8农合9农信 10村镇银行 |
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长票计算贴息 扣息=月利率*6 |
A类 长票 |
当天付款 报价区间 |
3.70 ~ 4.05 |
3.75 ~ 4.10 |
3.80 ~ 4.15 |
3.90 ~ 4.35 |
注：1、100万~500万普通票面距到期时间的长短计算利率区间，参考100万元以下的各时间段与长票的比例计算。
2、普通票面的银行承兑汇票若通过流通渠道来贴现利率稍上浮一点，而通过银行贴现交易价格会略低一点。
三、累计500万以上额度银行承兑汇票的平均贴现率(承兑汇票贴现率月利率--单位：‰)
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按票面额度分：七级 |
类型 两类 |
按银行分→ 四层--十级 |
1国有行 2股份制银行 |
3大商行 4省会级城商 |
5外资银行 6小城商大农商 |
7农商8农合9农信 10村镇银行 |
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1-5百.1-3-5千.1亿 |
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单张100万以上 累计500万以上 |
足月 不足月 |
当天付款 报价区间 |
3.60 ~ 4.00 |
3.65 ~ 4.05 |
3.70 ~ 4.10 |
3.80 ~ 4.20 |
注：1、500万元以上大额票面到银行办理贴现利率会低一点，分当日付款与隔日出款，利率相差0.1‰~2.5‰/月。
2、大额银行承兑汇票一般是贴现企业的一种票据融资行为，票据的快速贴现一般通过银行直贴/转贴来实现。
(责任编辑：王瑞琪)
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